ماهو افضل صندوق استثماري؟

خلال عملي في تقديم الاستشارات المالية والاستثمارية وجدت ان اكثر سؤال يواجهني هو: ماهو افضل صندوق استثماري للاستثمار؟او مثلا ماهو الصندوق الذي تستثمر فيه انت شخصيا يا عاصم ؟ والحقيقة انه سؤال مكرر واجابتي دائما واحده.خصوصا في ظل وجود حوالي ٢٧٤ صندوق استثماري في السعوديه تديرها تقريبا ٣٧ شركة مالية مرخصة من هيئة سوق المال وهذه الصناديق تستثمر في عدة انواع من الاصول ، مثلا الاسهم سواء محلية او دولية واسواق النقد والعقارية والسندات والصكوك والسلع، ايضا هذه الصناديق لها عدة استراتجيات في الاصل الواحد مثلا صندوق اسهم يركز على شركات العوائد ويقوم بتوزيع الارباح الموزعه او صناديق تستهدف اسهم النمو ويقوم باعادة استثمار العوائد والذي ينعكس على سعر الوحده. للاجابة على السؤال المكرر: اقول ان المستثمرين يختلفون في اهدافهم الاستثماريه وقدراتهم على تحمل المخاطر وتوزيع محافظهم الاستثمارية بين الاصول المتعددة لذلك تجد صناديق استثمارية متعددة الاصول صممت خصيصا للاشخاص الذين يبحثون عن التنوع. ولان المستثمرين يختلفون في احتياجاتهم ايضا النصيحة المقدمة تختلف من مستثمر الى مستثمر ، لذلك عندما اقدم النصيحة تجدني اقوم بأخذ معلومات كافيه عن خبرة المستثمر المالية والاستثماريه وتجاربه السابقه وتوزيع اصوله الحالي واهدافه من الاستثمار حتى استطيع تقديم النصيحة المناسبة ” فما يناسب زيد قد لا يناسبني ” لذلك هيئة سوق المال مشكوره فرضت على الشركات المالية عمل اختبار ملائمة لكل مستثمر . اي ملائمة الاستثمار في الصناديق المختاره لقدرته في تحمل المخاطر وفي حالة استثماره في شي لا يناسبه فيجب عليه التوقيع على اقرار بأنه يعي مخاطر الاستثمار ومدى تذبذب الاستثمار . من المهم جدا قراءة الشروط والاحكام فهي الوثيقه التي تحدد صلاحيات مدير المحفظة واهداف الصندوق واستراتجياته .وانصح دائما بالتواصل مع مدير ثروات متمكن وامين او مستشار مالي لمساعدتك في تحديد افضل صندوق لك . هذا شرح مبسط للاجابه على اكثر سؤال مكرر.

عاصم الرحيلي

مستشار مالي وعضو جمعية الاقتصاد السعودي

20/May/2016

تويتر @AsemEcono

Leave a Reply